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ARCA denunció por lavado de dinero a la financiera vinculada a las coimas en la Agencia de Discapacidad

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La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) denunció penalmente a la empresa Sur Finanzas PSP S.A. y a sus autoridades, a partir de una investigación que, según consignó el organismo, detectó movimientos y operatorias que podrían encuadrar en delitos de lavado de activos agravado y evasión tributaria agravada. De hecho, la financiera fue allanada la semana pasada en el marco de la investigación por el supuesto desvío de fondos en la Agencia Nacional de Discapacidad (ANDIS).

La presentación fue formalizada por la abogada María Belén Cionci, jefa de la Sección Penal Tributaria de la Dirección Regional Sur de la Dirección General Impositiva (DGI). Cionci se dirigió a la Fiscalía para anotar hechos detectados en el marco de la Orden de Intervención n.º 2.240.439, iniciada en fecha 25 de abril de 2024, cuando la firma estaba inscripta bajo la razón social NEBLOCKCHAIN S.A., nombre modificado el 30 de agosto de 2024 a Sur Finanzas PSP S.A.

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En el escrito, la letrada expuso: “Vengo a poner en conocimiento la presencia de hechos de ribete delictual que ameritan la promoción de la presente acción judicial”. También sostuvo que la actividad de la firma cobró mayor relevancia a partir del período 11/2023, cuando según datos recabados, intensificó la operatoria en su plataforma digital de pagos, incluyendo servicios de billetera electrónica para comercios, cobros mediante QR, links de pago y otras modalidades de procesamiento.

Sur Finanzas PSP S.A. se encuentra registrada como proveedor de servicios de pago ante el Banco Central de la República Argentina. Sobre el funcionamiento interno, el organismo citó una respuesta brindada por la empresa en sede administrativa, donde se indicó que el personal de la firma se dedicó a tareas vinculadas con el área comercial y la autorización de pagos a proveedores, mientras que los impuestos fueron liquidados por su estudio contable y abonados por los directores.

A partir de la fiscalización, AFIP indicó que detectó transferencias millonarias realizadas por clientes que, según sostuvo, “no tienen capacidad operativa, económica y/o financiera para realizar operaciones de esa magnitud”. En la presentación, se aseguró que la firma podría haber actuado “en connivencia con terceros que se esconden tras el velo de sujetos apócrifos, no categorizados o adheridos al régimen simplificado, sin capacidad económica para movilizar los montos detectados”.

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Pagos con QR y transferencias entre cuentas digitales, en el centro de la investigación del organismo recaudador

La investigación fue derivada a la División Gestión de Riesgo de la Seguridad Social (DE ARGF) y luego a la División Investigación de la Dirección Regional Sur, que efectuó cruces de información conforme la RG 4614/2019 – Título I, la IG 1041/19 sobre detección de facturación apócrifa y constataciones ambientales en domicilios fiscales. Según consignó AFIP, el relevamiento permitió observar inconsistencias “entre los movimientos declarados, la realidad patrimonial, los consumos, bienes registrables y la capacidad económica de los sujetos que operan en la plataforma”.

En los anexos agregados como prueba documental se incluyeron: un Informe Final de Investigación y archivos con análisis de billeteras, sujetos no categorizados, contribuyentes incluidos en la base e-Apoc (sujetos no confiables), y monotributistas. AFIP cuantificó que el total de los movimientos detectados en billeteras virtuales asociadas a Sur Finanzas PSP S.A. alcanzó la suma de $818.000.000.000 durante el período investigado.

Del universo relevado, el organismo indicó que el 31% de las operaciones fueron realizadas por sujetos no categorizados, el 27% por monotributistas de reducida capacidad económica y el 9% de los no categorizados correspondió a contribuyentes incorporados a la base e-Apoc por apocrificidad o falta de confiabilidad. En 2024, estos grupos movilizaron un total de $471 mil millones, de los que el 86% fueron concentrados en cuentas que superan individualmente los $1.000 millones de pesos. Además, el 9% de las acreditaciones y débitos investigados correspondió a empresas no confiables, que operaron un total de $72.342.312.476. Desde enero a abril de 2025, 26 empresas insertas en esa base movilizaron aproximadamente $35 mil millones en billeteras virtuales ofrecidas por la firma denunciada.

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Por otro lado, AFIP señaló irregularidades en el Impuesto a los Débitos y Créditos Bancarios, tributo regulado por el Decreto PEN 301/2021, que asimila ciertas operatorias de PSP a la aplicación de alícuotas de 6‰ para créditos y 6‰ para débitos. Sobre ese punto, el organismo aseguró que identificó operatorias con personas jurídicas entre septiembre de 2023 y abril de 2025 por un total de $277.272.253.994, monto que, por aplicación nominal de las alícuotas mencionadas sin considerar exenciones subjetivas u objetivas, arrojó un saldo presunto de diferencia a ingresar por $3.327.267.047,93.

En la denuncia se afirmó que la firma no efectuó la detracción del impuesto en esas operaciones. También se sostuvo que el beneficio de exención subjetiva vigente para personas humanas y responsables del régimen simplificado registrado bajo la RG 3900/2016, no alcanzaría a las sociedades ni a las operatorias con apócrifos, por cuanto, según argumentó el organismo, podrían haber configurado interposición de sujetos para ocultar a los verdaderos obligados tributarios.

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PJ bonaerense: Larroque propuso al intendente Jorge Ferraresi como candidato a gobernador de la provincia

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El peronismo sumó este miércoles un nuevo candidato a la sucesión de Axel Kicillof. En un acto en Avellaneda, el intendente local, Jorge Ferraresi, fue propuesto como postulante a la gobernación bonaerense por el ministro Andrés Larroque, uno de los principales lugartenientes del actual mandatario provincial.

“Tenemos que poner en la Rosada a un hombre que tenga la sensibilidad necesaria para devolverle la alegría al pueblo. Para nosotros ese hombre es Axel. Y para continuar esta enorme gestión en la provincia de Buenos Aires seguro hay muchos compañeros y compañeras, pero si hay uno que lo merece, es Jorge Ferraresi”, dijo Larroque.

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El ministro bonaerense habló en estos términos tras inaugurar dos sedes del Programa Envión y de la flamante Liga Deportiva Municipal. Ferraresi es uno de los intendentes que integran la mesa chica del axelismo, pero hasta el momento no había blanqueado su intención de candidatearse a la gobernación en 2027.

El acto que compartieron Larroque y Ferraresi en Avellaneda

Ferraresi pasó a integrar tras los dichos de “Cuervo” Larroque el lote de dirigentes que buscan posicionarse para suceder a Kicillof el año próximo en la Gobernación. También están allí la intendenta de Moreno, Mariel Fernández, el diputado nacional massista Sebastián Galmarini y posiblemente la legisladora quilmeña Mayra Mendoza.

Además, entre los aspirantes del peronismo bonaerense se cuenta al intendente de La Plata, Julio Alak, quien viene manteniendo reuniones con dirigentes de distintos sectores con la intención de ser ungido como candidato. Pese al pronunciamiento de Larroque, todavía Kicillof no manifestó sus preferencias de cara a 2027.

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Ferraresi fue elegido cuatro veces como intendente de Avellaneda (2011, 2015, 2019 y 2023). Antes había completado los dos últimos años del mandato de Baldomero “Chacho” Álvarez (2009-11) y en medio de estas gestiones, fue ministro de Hábitat durante el mandato presidencial de Alberto Fernández.


Conforme a

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Renunció el subsecretario de Justicia de Mendoza después de haber sido denunciado por abusar sexualmente de su expareja

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El subsecretario de Justicia de Mendoza, Marcelo D’Agostino, renunció este viernes a su cargo luego de haber sido denunciado por su expareja por violencia de género y abuso sexual.

El abogado le presentó su renuncia al gobernador Alfredo Cornejo mediante una carta donde explicó que dejaba la Subsecretaría para “garantizar la transparencia y la plena colaboración con la justicia».

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“Habiendo tomado conocimiento de la existencia de una denuncia penal en mi contra, por medio de la presente, me dirijo a usted con el propósito de presentar mi renuncia indeclinable y voluntaria al cargo de Subsecretario de Justicia, que vengo desempeñando desde el año 2015”, dicta la carta de renuncia de D’Agostino.

Marcelo D’Agostino ocupó el rol de subsecretario de Justicia de Mendoza desde 2015.  (Foto: Gobierno de Mendoza)

La denuncia había sido presentada este 10 de abril por una expareja de D’Agostino por los delitos de abuso sexual con acceso carnal, lesiones leves y graves reiteradas, amenazas coactivas y coacción, todo en concurso real y en un contexto de violencia de género.

La denunciante pidió también una medida restrictiva con «prohibición de acercamiento, retención del pasaporte, restricción de salida del país, botón antipánico y embargo preventivo de bienes» respecto de D’Agostino. La causa quedó a cargo de la fiscal de Instrucción, Valeria Bottini.

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En la misiva dirigida al mandatario provincial, el exsubsecretario de Justicia de Mendoza negó las acusaciones en su contra.

Leé también: La Justicia avanza en la causa contra Adorni por presunto enriquecimiento ilícito: cuáles son las cuentas que están bajo la lupa

“Esta decisión busca garantizar la transparencia y la plena colaboración con la justicia en el marco de la investigación aludida, en la cual quedará demostrada la absoluta falsedad de las acusaciones en mi contra, y cuyo único objetivo es desacreditar mi persona y desprestigiar el cargo que ocupo”, señaló D’Agostino.

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Y cerró: “Deseo que este proceso se lleve a cabo con total libertad y sin que mi permanencia en la función sea un impedimento o genere suspicacias sobre el actuar de los distintos órganos del Estado“.

Según medios locales, no hubo precisiones sobre quién lo reemplazará en la Subsecretaría de Justicia ni sobre los pasos a seguir en el área tras su repentina salida.

Mendoza, Abuso sexual

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Qué llamó la atención a los especialistas sobre la operación de Adorni

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¿Es habitual? ¿Es legal? Especialistas en el mercado inmobiliario analizaron la operación que reconstruyó Adriana Nechevenko, la escribana que intervino en las compras de propiedades que realizó Manuel Adorni, que es investigado por presunto enriquecimiento ilícito.

Consultados por , los escribanos y operadores coincidieron en que la compraventa por hipoteca contra saldo de precio -el mecanismo que le permitió al ministro coordinador acceder a su departamento en la calle Miró al 500- es una operación habitual. De todas formas, los profesionales llamaron la atención por el bajo monto que abonó el funcionario como adelanto y la falta de intereses en los 200.000 dólares que quedó debiendo a las vendedoras.

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Como contó , Adorni compró su vivienda en Caballito por un valor de 230.000 dólares. La mayor parte de esa operación -según información del Registro de la Propiedad Inmueble- se financió mediante una hipoteca de 200.000 dólares de las dos propietarias de ese inmueble, Claudia Sbabo y Beatriz Viegas. Es decir, al momento de la compraventa, el funcionario solo pagó 30.000 dólares.

Este jueves, Nechevenko confirmó ante el fiscal Gerardo Pollicita que ambas mujeres le cedieron el departamento al jefe de Gabinete a pagar los 200.000 dólares hasta noviembre de 2026, sin intereses.

Adriana Mónica Nechevenko, la escribana de Manuel Adorni en los tribunales de Comodoro PyRicardo Pristupluk

Este tipo de operaciones son conocidas en el mercado inmobiliario como hipotecas contra saldo de precio e implica que el comprador paga parcialmente el inmueble al momento de adquirirlo y financia el resto del pago con la propiedad como respaldo. De no abonarse la deuda o saldo pactado, el vendedor podrá ejecutar la propiedad hipotecada.

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Aunque se trata -como advirtió uno de los consultados- de una “operación razonable”, en el caso de Adorni llama la atención “el mínimo monto que se adelantó”. Es que al momento de la compraventa, el jefe de Gabinete solo había pagado 30.000 dólares, es decir, alrededor del 15% del valor de la propiedad.

“Es llamativo que el saldo fuera tan grande”, explicaron conocedores de operaciones inmobiliarias que prefirieron mantener su nombre en reserva. En ese sentido, los especialistas subrayaron que la hipoteca contra un saldo del precio es una fórmula usada, pero lo tradicional es dejar como deuda un monto mucho menor. “Suele ser un saldo menor al 50% y acá quedó el 85% a pagar”, subrayaron.

Otro punto que señalan como sorpresivo es la inexistencia de intereses que informó Nechevenko durante su declaración.

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La fachada del edificio del Caballito donde Manuel Adorni compró un departamento

Además, especialistas consultados por señalaron que la escribana interviniente debería haber consultado por el origen de los fondos involucrados en la transacción, conforme la resolución 242 de la Unidad de Información Financiera (UIF) para prevenir lavado de activos. En un breve intercambio con la prensa tras declarar en Comodoro Py, Nechevenko afirmó que conocía desde hacía “un montón” a la familia Adorni, pero no aclaró nada respecto al origen del dinero empleado para ninguna de las compras.

Los escribanos deben consultar si el comprador es una persona políticamente expuesta, como era Manuel Adorni. Y, si la respuesta es positiva, reforzar la identificación de los fondos.

En tanto, el mecanismo por el que se adquirió la casa en el country Indio Cua no reviste mayor novedad, según especialistas consultados. Para acceder a la propiedad en Exaltación de la Cruz -explicó la escribana a la Justicia- Adorni hipotecó su departamento en la calle Asamblea al 1100 en Parque Chacabuco. La propiedad está en venta.

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El funcionario le habría pedido a Nechevenko, en noviembre de 2024, que le buscara gente para que le prestara dinero. Consiguió entonces dos personas que le prestaban 100.000 dólares al 11% anual a pagar en 24 cuotas mensuales. Según la declaración, el ministro depositó ese dinero en efectivo en un banco, más otros 20.000 dólares que aportó de su propio patrimonio, para comprar la casa en el country.

La entrada del lote 380 del country Indio Cua que compró la esposa de Manuel Adorni

Un escribano consultado por confirmó que esa clase de operaciones -conocidas internamente como crédito puente– también son habituales. Se trata de operaciones por las que se cubren necesidades financieras en el corto plazo mediante un préstamo a la espera, por ejemplo, de la venta de un activo que pueda actuar como herramienta de financiación definitiva. En este caso, la eventual venta del departamento de Parque Chacabuco, hipotecado, permitiría cancelar la deuda contraída.

“Lo que tiene la operación de Indio Cua es que se hipoteca un inmueble que no se pudo vender o no se quiso salir rápido a vender. Entonces si alguien me presta plata, yo puedo vender bien ese departamento y con eso cancelar el préstamo”, explicó el especialista que pidió mantener su identidad bajo reserva.

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El interés que se impuso sobre ese préstamo (11%) también se encuentra -de acuerdo al conocedor del ámbito inmobiliario- entre los parámetros habituales. “Prestar con entre el 10% y el 14% [de interés] en créditos privados es usual”, concluyó.


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