Connect with us

ECONOMIA

Aguinaldo: ¿conviene invertirlo en acciones, bonos, billeteras virtuales, plazo fijo o dólares?

Published

on


Diciembre es, tradicionalmente, un mes atravesado por el cierre de ciclos. A nivel personal y laboral, marca el final de un año de trabajo y el inicio de uno nuevo cargado de expectativas. En ese contexto, el aguinaldo se consolida como un ingreso extra que invita a reflexionar no solo sobre el consumo inmediato, sino también sobre cómo administrar mejor los recursos disponibles.

En Argentina, el Salario Anual Complementario (SAC) es un derecho laboral vigente desde 1946, pensado originalmente como un mecanismo para preservar el poder adquisitivo de los trabajadores. Mas allá de su origen, el impacto real del mismo depende del uso que cada persona decida darle.

Advertisement

Un reciente relevamiento realizado por Focus Market muestra que el destino del aguinaldo continúa siendo mayormente defensivo. El 60% de los encuestados afirmó que utilizará este ingreso para pago de deudas, gastos corrientes, vacaciones o stockeo de supermercado.

Sin embargo, un 40% destinará al menos una parte del aguinaldo a distintas formas de ahorro o inversión. Dentro de ese grupo, el 19% planea invertir en acciones, el 12% en la compra de dólares, el 7% en billeteras virtuales o cuentas remuneradas y el 2% en plazo fijo.

Advertisement

El 60% de los encuestados utilizará este ingreso para pago de deudas, gastos corrientes, vacaciones o stockeo de supermercado

Estos datos reflejan una mayor predisposición a explorar alternativas financieras, aunque con distintos niveles de riesgo y horizonte temporal.

Inversión del aguinaldo en acciones

Las acciones se posicionan como el instrumento de inversión más elegido en el relevamiento. Invertir en acciones implica adquirir una pequeña porción de una empresa, con la expectativa de que su valor aumente en el tiempo. Se trata de una alternativa de riesgo, pero con potencial de ganancia.

Advertisement

El desempeño de las acciones depende tanto de factores microeconómicos, como la salud financiera de la empresa y su modelo de negocios, como de variables macroeconómicas, entre ellas el nivel de actividad, las tasas de interés y el contexto financiero general.

Dado este marco, no es posible definir un rendimiento futuro puntual. Sin embargo, sí se pueden identificar sectores que, de cara a 2026, presentan mejores perspectivas relativas.

Uno de ellos es el sector energético, impulsado por el desarrollo de Vaca Muerta, la demanda energética interna y externa, la regulación tarifaria favorable y la estabilidad relativa de la economía, son los drivers macro principales. Por su parte, a la hora de elegir una empresa especifica, hay que hacer un análisis más profundo, pero un perfil conservador apostaría por aquellas con balances sólidos como YPF o Pampa Energía.

Advertisement

Otro es el sector bancario, dadas las perspectivas de la reactivación del crédito y la baja valoración actual, se posicionan como una alternativa sostenible, considerando la expansión del PBI y la mejora del riesgo país.

Bonos

Además de las acciones, los bonos se presentan como alternativa interesante a considerar. Se trata de instrumentos de deuda mediante los cuales el inversor le presta dinero a un emisor (el Estado o una empresa) que se compromete a devolverlo en una fecha determinada, junto con intereses. A diferencia de las acciones, no otorgan participación en el capital de la empresa y su rendimiento puede adoptar distintas formas.

En ese sentido, existen bonos de renta fija, que pagan intereses preestablecidos y ofrecen mayor previsibilidad, y bonos de renta variable, cuyos pagos dependen de la evolución del emisor o de determinadas variables económicas. Esta diferencia explica por qué algunos bonos son más estables, mientras que otros presentan mayor volatilidad y potencial de retorno.

Advertisement

Una de las métricas clave para evaluarlos, es la Tasa Interna de Retorno (TIR), que resume el rendimiento total esperado del bono considerando el precio de compra, los intereses y el capital que se recupera al vencimiento. Una TIR más elevada suele reflejar mayores expectativas de retorno, aunque también implica asumir un mayor nivel de riesgo.

Actualmente, el mercado de bonos argentino atraviesa una etapa de reordenamiento. La baja de tasas, los cambios regulatorios sobre la liquidez y las señales de la política económica modificaron los incentivos: las estrategias de muy corto plazo perdieron atractivo y los instrumentos de mayor duración comenzaron a ganar protagonismo, tanto en pesos como en dólares.

La siguiente tabla muestra algunos bonos representativos del mercado:

Advertisement
image placeholder

Existen bonos de renta fija y de renta variable

Como toda inversión, presentan beneficios y riesgos. Entre los primeros, se destaca su aporte a la diversificación de la cartera y la posibilidad de estructurar rendimientos más predecibles. Entre los riesgos, sobresale la sensibilidad al contexto económico y financiero. Aunque la elección dependerá de cada persona, su perfil de riesgo y su objetivo, hoy conviene apostar por aquellos de bonos de largo plazo y dejar de lado aquellos atados al tipo de cambio o a la liquidez inmediata.

Compra de dólares

Por otro lado, la compra de dólares continúa siendo una estrategia utilizada por los argentinos, aunque ya no con la urgencia de antes.

Advertisement

En los últimos 30 días, las distintas cotizaciones del dólar mostraron variaciones moderadas y similares entre sí: el dólar oficial y el dólar MEP avanzaron cerca del 3%, mientras que el dólar blue aumentó 3,1%. Este comportamiento refleja un momento de relativa estabilidad cambiaria a la que nos habíamos desacostumbrado.

Recientemente el Banco Central anunció que a partir de enero de 2026 las bandas del esquema de flotación cambiaria se ajustarán mensualmente según el último dato de inflación publicado por INDEC. El objetivo de la medida es evitar atrasos cambiarios, sostener la competitividad y reducir las expectativas de saltos discrecionales del tipo de cambio.

Bajo este escenario y sumado al descenso gradual de la inflación (según las estimaciones del último REM), la evolución esperada del dólar se ubicaría en torno al 5,5% acumulado para los próximos 90 días.

Advertisement

En el caso del dólar MEP, su dinámica responde principalmente a los flujos financieros y a las decisiones de portafolio, más que a las distorsiones regulatorias, dado el bajo nivel actual de la brecha con el oficial (1,83 por ciento).

En un escenario base, con inflación descendente y tasas reales levemente positivas, el MEP tendería a acompañar la evolución del dólar oficial, con una brecha baja y estable. Si suponemos un panorama optimista, una mayor confianza y el ingreso de flujos hacia instrumentos en pesos podrían reducir la demanda de cobertura, comprimiendo la brecha. Por el contrario, eventuales shocks políticos o externos podrían generar episodios de mayor volatilidad y un aumento transitorio de la brecha.

El dólar blue, por su parte, suele reaccionar con mayor rapidez a cambios en las expectativas y a la demanda de efectivo, por lo que su evolución a corto plazo resulta menos predecible.

Advertisement

En este contexto, la compra de dólares aparece principalmente como una estrategia de resguardo de valor, más que como una alternativa para maximizar el rendimiento del aguinaldo.

Billeteras digitales o cuentas remuneradas

Otra de las alternativas elegidas por quienes reciben el aguinaldo es colocarlo en instrumentos de bajo riesgo y alta liquidez. El 7% de los encuestados optará por billeteras virtuales o cuentas remuneradas, priorizando la disponibilidad inmediata del dinero por sobre el rendimiento máximo.

Las cuentas remuneradas ofrecen actualmente tasas nominales anuales (TNA) que se ubican entre el 22% y el 32%, lo que se traduce en un rendimiento mensual promedio cercano al 2,3%. En tanto, los fondos comunes de inversión de tipo money market, utilizados por la mayoría de las billeteras virtuales, presentan una TNA promedio del 19%, equivalente a un rendimiento mensual del 1,6 por ciento.

Advertisement

A modo de ejemplo, un aguinaldo de $800.000 colocado durante 90 días en un fondo money market podría generar una ganancia estimada cercana a los $39.000. En el caso de una cuenta remunerada, el rendimiento estimado ascendería a unos $56.000, siempre que las tasas se mantengan constantes.

image placeholder

billetera

Plazo fijo tradicional

Por último, el plazo fijo tradicional continúa siendo una opción, aunque minoritaria: solo el 2% de los encuestados destinará su aguinaldo a este instrumento. Las tasas nominales anuales para colocaciones a 30 días se ubican actualmente entre el 20,5% y el 23,5%, lo que representa un rendimiento mensual promedio del 1,86 por ciento.

Advertisement

En el mismo ejemplo de un aguinaldo de $800.000, el interés generado en un período de 90 días rondaría los $45.000, con la desventaja de una menor liquidez frente a otras alternativas.

image placeholder

plazo

Las decisiones de inversión siempre responden a los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y el horizonte temporal de cada persona. En ese sentido, no existe una alternativa única ni universalmente superior, sino distintas estrategias posibles según el contexto y las preferencias de cada persona.

Advertisement

Con un escenario más previsible que en años anteriores, el aguinaldo puede ser algo más que un refuerzo del ingreso mensual. Aun destinando solo una parte, se presenta como una oportunidad para comenzar a pensar en el ahorro y la inversión, y aprovechar el potencial del dinero en el tiempo.

iprofesional, diario, noticias, periodismo, argentina, buenos aires, economía, finanzas,
impuestos, legales, negocios, tecnología, comex, management, marketing, empleos, autos, vinos, life and style,
campus, real estate, newspaper, news, breaking, argentine, politics, economy, finance, taxation, legal, business,
technology, ads, media,aguinaldo,inversion,dolares,bonos,acciones,interes,sac

Advertisement

ECONOMIA

Prorrogaron la emergencia del sector energético por la situación de las redes de distribución de gas

Published

on


El gosoducto Perito Moreno

Luego de cambiar el régimen de subsidios energéticos, el Gobierno dispuso la prórroga de la emergencia del Sector Energético Nacional en lo relacionado con el servicio de distribución de gas, debido a que no se han podido resolver las cuestiones que llevaron a su declaración en un primer momento.

La medida se hizo efectiva mediante la publicación del Decreto 49/2026 en el Boletín Oficial y extiende la declaración de emergencia hasta el 31 de diciembre de 2027. La fecha límite anterior era julio de este año.

Advertisement

En línea con los argumentos del Gobierno, la decisión responde a la persistencia de los factores que motivaron la declaración original de emergencia, entre ellos la insuficiente capacidad de transporte para satisfacer la demanda interna y las exportaciones de gas natural, especialmente durante el invierno.

El Gobierno alega que aún
El Gobierno alega que aún falta realizar varias obras en infraestructura

El decreto subraya que aún se encuentran en proceso las obras clave para ampliar la infraestructura, cuyo impacto solo será visible a partir del invierno de 2027. Mientras tanto, la importación de Gas Natural Licuado (GNL) se mantiene como un recurso esencial para garantizar la seguridad energética del país. Según el texto oficial, el abastecimiento a Buenos Aires y el litoral depende “indispensablemente” de la inyección de GNL en los meses fríos, ya que sin ese volumen importado no sería posible satisfacer la demanda residencial ni asegurar el funcionamiento de las centrales térmicas.

El documento menciona que la falta de inversión en la red de transporte es consecuencia, principalmente, de políticas tarifarias que no promovieron el desarrollo de infraestructura. A pesar de la intervención estatal a través de Energía Argentina Sociedad Anónima, que actuó como único importador de GNL, las autoridades señalan que esta medida no brindó soluciones eficientes y generó grandes erogaciones sin mejoras tangibles en el sistema.

En este contexto, el Gobierno prevé otorgar mayor protagonismo al sector privado, permitiendo a nuevos importadores acceder a la infraestructura de regasificación, actualmente limitada a la terminal ubicada en Escobar. El decreto sostiene que la comercialización del GNL deberá concentrarse en un único operador privado, bajo control de la Secretaría de Energía, el Ministerio de Economía y el Ente Nacional Regulador del Gas (ENARGAS), hasta la entrada en funciones del nuevo ente regulador conjunto de gas y electricidad.

Advertisement

El Gobierno puso en marcha este mes un nuevo esquema de subsidios energéticos que, según la proyección oficial, dejará a los usuarios de ingresos bajos frente a incrementos superiores al promedio del sistema.

La estrategia oficial abandona la segmentación tarifaria por ingresos que regía desde 2022. El nuevo régimen, denominado Subsidios Energéticos Focalizados (SEF), introduce un criterio binario: los usuarios serán beneficiarios o no, sin escalas intermedias. Este mecanismo se implementa a través de un único Registro de Subsidios Energéticos Focalizados (RESEF), que reemplaza el sistema anterior y reduce la cantidad de categorías y requisitos.

Para ser beneficiarios, los hogares deben acreditar ingresos que no superen tres Canastas Básicas Totales (CBT), según los valores que mide el Indec. Quienes excedan ese límite deberán abonar la tarifa plena, sin ningún tipo de bonificación estatal.

Advertisement

El nuevo esquema también extiende los subsidios a las garrafas de Gas Licuado de Petróleo (GLP), integrando por primera vez a los hogares sin acceso a la red de gas natural. Así, se amplía la cobertura y se unifican los criterios en todo el país.

A partir de 2027, el volumen de gas subsidiado se limitará al período invernal, de mayo a septiembre. En el resto de los meses, todos los usuarios abonarán el consumo sin subsidios, independientemente de su nivel de ingresos.

Durante el invierno, los hogares de ingresos bajos y medios recibirán un subsidio del 50% sobre el precio del gas en el PIST. En 2026, se suma una bonificación extra de hasta el 25%, que se irá reduciendo de manera escalonada como parte del ajuste tarifario.

Advertisement

El efecto de estas modificaciones será inmediato: las tarifas medias de gas natural aumentarán este año alrededor de un 23% respecto a los valores de 2025. Los usuarios de menores ingresos sentirán el impacto con mayor fuerza, ya que deberán asumir una proporción mayor del costo del gas.

El Estado prevé una reducción en el gasto de subsidios al gas natural de aproximadamente el 44% interanual. Al mismo tiempo, la cobertura de las tarifas sobre el costo real del suministro alcanzaría el 83%. Esto significa que las facturas cubrirán más de cuatro quintas partes del gasto total, disminuyendo la intervención estatal en el sector energético.

El nuevo esquema busca simplificar los procedimientos, reducir el gasto público y acercar el precio final de la energía al costo real, en un contexto en el que la cobertura de los subsidios dejará de depender de la segmentación y se concentrará en los hogares que no superen el umbral de ingresos fijado por el Gobierno.

Advertisement

Continue Reading

ECONOMIA

Creció la salida de argentinos y la balanza turística cerró 2025 con un déficit de u$s4.000 millones

Published

on


En un año marcado por el levantamiento del cepo y un dólar que podría considerarse barato para viajar, el turismo emisivo creció con fuerza en 2025. Así se desprende del informe del INDEC, que detalló que por el contrario, cayó el turismo receptivo. 

De esta manera, la balanza turística cerró el año pasado con un marcado déficit, lo que representó a fin de cuentas una fuerte salida de divisas por esa vía.

Advertisement

De hecho, el INDEC señaló en una parte de su informe cómo cerró la balanza turística en 2025: «El gasto total del turismo receptivo fue de u$s3.110,0 millones; por su parte, el gasto del turismo emisivo fue de u$s7.164,2 millones. El saldo resultó negativo en u$s4.054,2 millones«.

Balanza de turismo: aumentó la salida de turistas argentinos y cayó la llegada de extranjeros

De acuerdo con los datos oficiales del INDEC, un total de 18.838.900 argentinos viajaron al exterior durante el año pasado, marcando uno de los niveles más altos de la última década.

En la comparación interanual, el crecimiento fue contundente: representa una suba del 38,6% frente a los 13,5 millones de personas que habían salido del país en 2024. El mayor volumen de viajes se concentró en los primeros meses del año –enero, febrero y marzo-, en línea con el receso de verano y el nuevo escenario cambiario.

Advertisement

Del total de salidas, 11.896.300 correspondieron a turistas, es decir, visitantes que permanecieron al menos una noche en el destino, mientras que 6.942.600 fueron excursionistas, quienes realizaron viajes sin pernocte, según la clasificación oficial del organismo estadístico.

En sentido inverso, el turismo receptivo mostró un desempeño más débil. Durante 2025, 8.775.600 visitantes no residentes ingresaron a la Argentina, lo que implicó una caída del 19,7% en relación con 2024, año en el que se habían contabilizado 10.927.500 extranjeros. De ese total, 5.315.900 fueron turistas y 3.459.700 excursionistas, reflejando una menor afluencia de visitantes internacionales.

Este desbalance se tradujo en un fuerte impacto sobre la balanza turística, que cerró el año con un saldo negativo de más de u$s4.054,2 millones. El resultado surge de una salida de divisas por u$s7.164,2 millones, frente a ingresos por u$s3.110 millones, en un contexto donde viajar al exterior resultó relativamente más barato que vacacionar dentro del país.

Advertisement

Visitantes y salidas: qué pasó en diciembre

Los datos de la balanza de turismo de diciembre

Al observar el comportamiento del sector en el último mes de 2025, el informe de Estadísticas de Turismo Internacional (ETI) del INDEC indicó que 887.800 visitantes no residentes ingresaron al país por todas las vías de acceso. De ese total, 535.800 fueron turistas y 352.000 excursionistas.

Advertisement

En cuanto al origen de los turistas extranjeros, Europa encabezó el ranking con el 17,6%, seguida por Brasil (16,6%) y Chile (15,4%). Respecto a las vías de ingreso, el 48,4% arribó por vía aérea, el 37,3% lo hizo por pasos terrestres, y el 14,3% restante ingresó por vía fluvial o marítima.

Por el lado del turismo emisivo, 1.277.700 residentes argentinos salieron del país en diciembre, considerando todas las vías internacionales. De ese total, 705.100 fueron turistas y 572.600 excursionistas, consolidando la tendencia de mayor movilidad hacia el exterior.

Los destinos más elegidos por los argentinos fueron Brasil, que concentró el 24,7% de los viajes, y Chile, con el 21,3%. En cuanto a los medios de transporte, el 45,7% de los turistas residentes salió por vía terrestre, el 41,8% utilizó la vía aérea, y el 12,5% restante viajó por vía fluvial o marítima. Los pasos relevados por la ETI explicaron el 52,3% del turismo emisivo total.

Advertisement

Como resultado de estos movimientos, en diciembre se registró un saldo negativo de 389.900 visitantes internacionales, explicado por un déficit de 169.300 turistas y 220.600 excursionistas. Durante ese mes, los visitantes no residentes realizaron 939.600 viajes, mientras que los residentes concretaron 1.277.700 viajes.

En el segmento de transporte aéreo internacional, se estimaron 259.400 llegadas de turistas no residentes en diciembre de 2025, lo que significó una baja interanual del 3,4%. El 87,7% de estos arribos se concentró en el Aeropuerto Internacional de Ezeiza y en el Aeroparque Jorge Newbery.

En paralelo, las salidas al exterior por vía aérea totalizaron 294.000 turistas residentes, con un incremento interanual del 25%. Al igual que en el ingreso, el 85% de los viajes se canalizó a través de Ezeiza y Aeroparque, confirmando el fuerte dinamismo del turismo emisivo hacia el cierre del año.

Advertisement

iprofesional, diario, noticias, periodismo, argentina, buenos aires, economía, finanzas,
impuestos, legales, negocios, tecnología, comex, management, marketing, empleos, autos, vinos, life and style,
campus, real estate, newspaper, news, breaking, argentine, politics, economy, finance, taxation, legal, business,
technology, ads, media,indec,dolar,turismo

Advertisement
Continue Reading

ECONOMIA

Actualizaron los valores de las asignaciones familiares: cuánto cobrarán los beneficiarios en febrero

Published

on


Tras conocerse el índice de inflación, ANSES publicó los valores correspondientes a febrero

Luego de haber actualizado las sumas que percibirán jubilados y pensionados en el mes de febrero, la Administración Nacional de la Seguridad Social (ANSES) oficializó el aumento del 2,85 % para las asignaciones familiares.

Basándose en el mismo porcentaje de inflación correspondiente a diciembre que utilizaron para los haberes jubilatorios, el organismo nacional publicó cómo quedarán las sumas que percibirá cada grupo que conforma el universo de beneficiarios.

Advertisement

La medida quedó establecida por la resolución 23/2026, publicada hoy en Boletín Oficial, y alcanza a las asignaciones previstas en la Ley 24.714. Este régimen tiene carácter nacional y obligatorio para los trabajadores en relación de dependencia –tanto del sector privado como del sector público nacional-, beneficiarios del Sistema Integrado Previsional Argentino (SIPA), personas que perciben pensiones no contributivas por invalidez y quienes reciben la Pensión Universal para el Adulto Mayor, así como titulares de la Asignación por Embarazo (AUE) y la Asignación Universal por Hijo (AUH)

Días atrás, se conoció el último porcentaje de inflación, en función de las variaciones del Índice de Precios al Consumidor, publicado por el Instituto Nacional de Estadística y Censos (INDEC), con base al cual se ajustan los valores de las prestaciones sociales. El cálculo de la movilidad toma en cuenta las fórmulas establecidas por la ley y los decretos reglamentarios.

La actualización de los montos y límites de las asignaciones familiares se aplicará sobre los valores establecidos en los anexos de la resolución, que detallan los importes para cada tipo de prestación. Por otro lado, la percepción de un ingreso individual superior a $2.646.379 por parte de uno de los integrantes del grupo familiar implicará la exclusión del beneficio, aunque la suma de los ingresos del grupo no supere el tope máximo establecido.

Advertisement

Según las estimaciones, la AUH se fija en $129.082,71, y la AUE se elevará a $121.818,42. De este último valor, el 80% se abona mensualmente y el 20% restante se liquida una vez al año, tras la presentación de las libretas correspondientes.

También actualizaron la Asignación por
También actualizaron la Asignación por Embarazo (AUE)

Los valores de los montos de las asignaciones familiares, desglosados por tipo de asignación y zona:

  • IGF hasta $999.482:
    • Valor General: $64.554
    • Zona 1: $64.554
    • Zona 2: $139.196
    • Zona 3: $128.924
    • Zona 4: $139.196
  • IGF entre $999.482,01 y $1.465.838:
    • Valor General: $43.544
    • Zona 1: $57.510
    • Zona 2: $86.140
    • Zona 3: $114.551
    • Zona 4: $114.551
  • IGF entre $1.465.838,01 y $1.692.360:
    • Valor General: $26.338
    • Zona 1: $51.836
    • Zona 2: $77.784
    • Zona 3: $103.515
    • Zona 4: $103.515
  • IGF entre $1.692.360,01 y $5.292.758:
    • Valor General: $13.588
    • Zona 1: $26.569
    • Zona 2: $39.762
    • Zona 3: $52.612
    • Zona 4: $52.612
  • IGF hasta $999.482:
    • Valor General: $210.186
    • Zona 1: $210.186
    • Zona 2: $314.970
    • Zona 3: $419.838
    • Zona 4: $419.838
  • IGF entre $999.482,01 y $1.465.838:
    • Valor General: $148.692
    • Zona 1: $202.747
    • Zona 2: $303.827
    • Zona 3: $404.970
    • Zona 4: $404.970
  • IGF desde $1.465.838,01:
    • Valor General: $93.844
    • Zona 1: $195.206
    • Zona 2: $292.567
    • Zona 3: $389.974
    • Zona 4: $389.974
  • IGF hasta $999.482:
    • Valor General: $64.554
    • Zona 1: $64.554
    • Zona 2: $139.196
    • Zona 3: $128.924
    • Zona 4: $139.196
  • IGF entre $999.482,01 y $1.465.838:
    • Valor General: $43.544
    • Zona 1: $57.510
    • Zona 2: $86.140
    • Zona 3: $114.551
    • Zona 4: $114.551
  • IGF entre $1.465.838,01 y $1.692.360:
    • Valor General: $26.338
    • Zona 1: $51.836
    • Zona 2: $77.784
    • Zona 3: $103.515
    • Zona 4: $103.515
  • IGF entre $1.692.360,01 y $5.292.758:
    • Valor General: $13.588
    • Zona 1: $26.569
    • Zona 2: $39.762
    • Zona 3: $52.612
    • Zona 4: $52.612
  • IGF hasta $5.292.758:
    • Valor General: $75.246
    • Zona 1: $75.246
    • Zona 2: $75.246
    • Zona 3: $75.246
    • Zona 4: $75.246
  • IGF hasta $5.292.758:
    • Valor General: $449.888
    • Zona 1: $449.888
    • Zona 2: $449.888
    • Zona 3: $449.888
    • Zona 4: $449.888
  • IGF hasta $5.292.758:
    • Valor General: $112.668
    • Zona 1: $112.668
    • Zona 2: $112.668
    • Zona 3: $112.668
    • Zona 4: $112.668
  • IGF hasta $5.292.758:
    • Valor General: $42.039
    • Zona 1: $56.075
    • Zona 2: $70.135
    • Zona 3: $83.797
    • Zona 4: $83.797

Continue Reading

Tendencias