ECONOMIA
Inocencia Fiscal: el Gobierno lanza un nuevo proyecto para que salgan USD 170.000 millones de los colchones de los argentinos
Este miércoles en conferencia de prensa, el ministro de Economía, Luis Caputo, presentará el nuevo proyecto de Inocencia Fiscal que girará a la Cámara de Diputados. Tras reiterados reclamos de los contadores sobre algunos obstáculos para los contribuyentes, el equipo económico reconoció los escollos y buscará corregirlos para que salgan los USD 170.000 millones que los argentinos tienen abajo de los colchones.
La exposición de Caputo se realizará en el quinto piso del Palacio de Hacienda y responde a un proceso de revisión que el Gobierno encaró durante las últimas semanas. El punto de inflexión ocurrió tras una reunión en mayo entre el ministro y especialistas en materia tributaria. Durante ese encuentro, los expertos señalaron los inconvenientes que presentaba la versión original de la ley y sugirieron modificaciones para brindar mayor seguridad jurídica a los contribuyentes interesados en adherir al blanqueo de capitales.
La semana pasada, tras un segundo encuentro, se estableció como medida provisoria mantener la fecha de pago del impuesto a las Ganancias para el 27 de julio, aunque se pospuso hasta el 27 de agosto la obligación de presentar la declaración jurada. El oficialismo espera que antes de ese plazo Diputados apruebe la nueva versión de la ley, lo que permitiría a los contribuyentes sumarse al régimen bajo condiciones revisadas y corregidas.
El núcleo de la propuesta radica en la posibilidad de sumar a la economía formal recursos que hasta ahora permanecen fuera del sistema financiero. Según cálculos del ministro de Economía y del Banco Central de la República Argentina (BCRA), en el país hay USD 170.000 millones que no se encuentran bancarizados, una cifra que, de integrarse al circuito formal, podría tener un impacto determinante en la remonetización de la economía.
Durante la última conferencia conferencia, Caputo defendió con énfasis la necesidad de avanzar con una nueva ley. “La Ley de Inocencia Fiscal es muy importante porque es ese ahorro que está abajo de los colchones donde la gente está perdiendo poder de compra y, a su vez, el país no se beneficia porque ese es el ahorro que debería estar capitalizándose o convirtiéndose en inversión. Y ese es el ahorro que bancos y ALyCs podrían destinar para poder financiar proyectos de infraestructura, pymes”, afirmó.
La normativa actual no logró los resultados esperados ni la adhesión suficiente por parte de los contribuyentes. La cuestión está si luego de lo que sucedió, el Gobierno logrará que se apruebe en el Congreso. “Ya lo han aprobado, lo que estamos mandando ahora es una versión mejorada porque, luego de habernos juntado con un grupo de contadores, nos prestaron lo que ellos creían que eran las principales razones por las que no estaba prendiendo en la medida en que nosotros creíamos. Corregimos esas cosas, pero está claro que del lado del Congreso, el mandato está porque ya la han aprobado originalmente; no veo razón para que no aprueben una versión mejorada”, sostuvo el ministro.
El nuevo texto que el Ejecutivo girará a Diputados introduce cambios sustanciales en los requisitos y alcances del blanqueo. Uno de los puntos más controvertidos gira en torno a la obligación de adherirse al Régimen Simplificado de Ganancias (RSG) para quienes deseen exteriorizar fondos.
Esta condición generó polémica y una fuerte discusión en el ámbito parlamentario, sobre todo tras confirmarse que varios funcionarios públicos del Gobierno, incluido el exjefe de Gabinete, Manuel Adorni, se sumaron al régimen. Si bien la sola adhesión no implica la utilización automática del mecanismo para exteriorizar fondos, la presencia de funcionarios en el sistema alimentó el debate político y el recelo de la oposición.
La cuestión de las personas políticamente expuestas ocupa un lugar central en las discusiones. Sebastián Domínguez, CEO de SDC Asesores Tributarios, señaló que el anteproyecto permitía que grandes contribuyentes ingresaran al RSG, aunque no gozaban de todos los beneficios, como la presunción de exactitud y el efecto liberatorio del pago. “Sería razonable que se excluya a las personas políticamente expuestas, no es razonable que tengan esos beneficios también”, sostuvo y también reclamó por la eliminación de los límites de ingresos y patrimonio que dejaban afuera a contribuyentes con herencias, ventas de acciones o inmuebles.
En tanto, el nuevo proyecto de Inocencia Fiscal eliminará los topes de ingresos y patrimonio que en la versión anterior se habían fijado en $1.000 millones y $ 10.000 millones, respectivamente permitiendo así la inclusión de un universo más amplio de personas físicas y jurídicas. Esta modificación responde a la intención de facilitar la regularización de fondos que, por diferentes motivos, quedaron fuera de los parámetros establecidos en la ley que rige actualmente.
Otro aspecto es la definición de “discrepancia significativa”, un punto clave en la interpretación del alcance del blanqueo y sus efectos tributarios. Domínguez explicó que resulta necesario eliminar la exclusión de la disminución de saldo a favor y establecer un umbral mínimo para la punibilidad, que el anteproyecto fijó en el 5% del monto objetivo de evasión simple.
Con la legislación vigente, ese umbral equivale a $5 millones, una cifra considerada elevada por tributaristas y contadores. También subrayó la importancia de establecer con claridad en el texto en qué momento corresponde considerar el monto de punibilidad vigente, proponiendo que sea el del vencimiento o presentación de la declaración jurada.
La estrategia del Gobierno no solo busca sumar recursos al sistema financiero, sino también fortalecer la capacidad de crédito y financiamiento de proyectos productivos, infraestructura y pequeñas y medianas empresas. La expectativa oficial es que, con la nueva versión de la ley, aumente el número de contribuyentes dispuestos a regularizar fondos, lo que permitiría canalizar una porción significativa de los ahorros informales hacia la economía formal.
El proceso legislativo resultará determinante para el éxito de la iniciativa. El Ejecutivo apuesta a que, antes del 27 de agosto, la Cámara de Diputados apruebe el texto revisado, permitiendo que los contribuyentes accedan en tiempo y forma a los beneficios. Hasta entonces, se mantendrá la presentación de la declaración jurada pospuesta, pero el pago del impuesto a las Ganancias seguirá con la fecha original del 27 de julio.
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ECONOMIA
Tras la suba del riesgo país, el Gobierno mueve fichas para reactivar la economía y el consumo
Con la vista puesta en las elecciones de medio término, los inversores operaron con cautela, pero apostando a una derrota de los republicanos en la Cámara de Representantes de Estados Unidos. Esta vez, las casas de apuestas y la encuestas coincidían en un triunfo de los demócratas por amplio margen.
Pero la realidad no influyó en Brasil, donde la Bolsa de San Pablo padeció una caída de 1,43%. El ETF que lo representa bajó 1,3% y acumula un retroceso de 2,2% en lo que va del mes. El real se devaluó 2% a 5,50 por dólar y los activos brasileros siguen sin mejorar.
En efecto, el riesgo país del país vecino se aproxima a 200 puntos básicos y desplazó a República Dominicana del top five de países de más elevado riesgo de Latinoamérica. Con dos puntos más sobrepasaría a Honduras. El ranking, que no incluye a Venezuela, es encabezado por la Argentina.
Por cierto, al país no le fue bien porque los inversores tienen cada vez más dudas sobre las elecciones presidenciales de octubre de 2027. De esta manera, la caída de los bonos Globales, que tienen ley extranjera, propiciaron que el riesgo país suba 26 unidades (+3,2%) a 831 puntos básicos.
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Además del factor político, incidió la baja de los bonos del Tesoro de Estados Unidos que elevaron su rendimiento a 4,95 por ciento. Los inversores saben que los fundamentos de la economía están dentro de lo comprometido por el FMI y la Argentina forma parte de los pocos países con superávit fiscal.
Pero la falta de despegue del consumo y la actividad económica no lo favorecen y son los factores que más inciden en el voto. Tampoco la política ayuda. El anuncio de que los CEDEAR —certificados de tenencia de acciones o ETF extranjeros que cotizan al contado con liquidación (CCL)— tributarían un 15% de impuesto a las Ganancias para las compras realizadas después de octubre fue desmentido poco después. La explicación fue que se trataba de “un borrador viejo” incluido en el bloque de reformas de la Ley de Competitividad Financiera.
El Gobierno mejoró los reflejos porque sabe que necesita algo más que números macroeconómicos para lograr votos en las elecciones. Por eso, envió señales mínimas.
En la Conferencia Industrial de la UIA, el ministro de Economía, Luis Caputo, anunció la suspensión de embargos de ARCA para pymes hasta mayo de 2027, la búsqueda de acuerdos con las provincias para la eliminación del impuesto a los Sellos, créditos del Banco Nación a tasa fija del 20% con un plazo de 3 a 5 años para el sector automotriz y la utilización del 100% del saldo a favor por exportación para cancelar deudas aduaneras. Además, se prolongaron los subsidios al transporte y otras tarifas, sin contar que no se ha trasladado a pleno el costo del aumento del petróleo a los combustibles.
En el Mercado Libre de Cambios (MLC), el dólar mayorista respondió al igual que en otras partes del mundo, con alzas. La divisa subió 0,14% frente a las seis principales monedas del mundo. Por eso, con operaciones por USD 468 millones y con otra rueda sin compras del Banco Central, el dólar subió $5,50 (+0,4%) al récord de 1.551 pesos.
La consultora F2 que dirige Andrés Reschini señaló que “en futuros el interés abierto se incrementó USD 190 millones y se hace evidente la aceleración luego del balotaje en Brasil lo que coincide con una mayor frecuencia en las jornadas sin compras del BCRA y un tipo de cambio en alza de 1,4% desde la previa a la victoria de Lula (7 ruedas). Los activos argentinos, el peso inclusive, siguen sintiendo tanto la volatilidad internacional, como la incertidumbre política local en un contexto de altas tasas globales”.
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En la plaza financiera, el MEP subió $9 (+0,6%) a $1.575, mientras el contado con liquidación (CCL) tuvo un salto de $20 (+1,2%) a $1.674. El canje o costo del cable, la diferencia entre ambos dólares, aumento a 5,80%. El “blue” subió $5 (+0,3%) a 1.570 pesos.
La Bolsa tuvo una leve reacción. El Merval de las acciones líderes aumentó 1,6% en pesos y apenas 0,4% en dólares debido al aumento del CCL. Transportadora Gas del Sur (+4,8%), Banco VALO (+4,4%) e YPF (+3,5%) fueron los papeles más destacados.
Las tasas de las LECAP, que son referencia del mercado, se mantuvieron en 1,97% para el corto plazo y subieron, a partir de abril, por encima de 2 por ciento.
El petróleo, tras la fuerte caída del día anterior, seguía en baja. En el mercado overnite, anoche el Brent cedía casi 0,50% a USD 104 por barril.
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Según Matías Togni, analista de la consultora petrolera NextBarrel, “es una semana de definiciones para el petróleo, con las elecciones de Estados Unidos como factor binario para los precios. Los USD 115 del Brent de la semana pasada tenían incluidos una continuación de los ataques pasadas las elecciones, ignorando totalmente los fundamentals del mercado reciente, e hizo falta una declaración apenas vaga para desarmar esa posición que venía acumulándose hace un mes.
“Sin ataques, el precio colapsa bajo su propio peso, ya que tenemos indicadores en el mercado físico de sobreoferta en el corto plazo. Lo cierto es que las exportaciones e importaciones de octubre en crudo están en línea con los volúmenes pre guerra, a pesar de la narrativa. Sin acción militar, que con Trump no se puede descartar, va a ser difícil que el petróleo se mantenga por encima de los 100 dólares en el corto plazo”, sumó.
La volatilidad cumplió y fue a la cita, tras la buena rueda de ayer de las Bolsas de Nueva York. Anoche operaban en rojo con caídas en las acciones tecnológicas de 1,25% promedio. El Nasdaq, había subido el martes, 0,83% por un rebote en el sector de inteligencia artificial. El oro seguía en alza y marcaba 0,53% de aumento, pero está lejos de perforar el techo de USD 4.000. el dólar se debilitaba 0,46 por ciento.
La Argentina puede tener otra rueda de indefiniciones. Los bonos soberanos después de la caída, pueden tener un rebote. Por lo menos, los más cortos.
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