Cuándo se activa la alerta por cantidad y frecuencia de transferencias recibidas
Montos y umbrales de reporte vigentes en agosto de 2026
- Transferencias y acreditaciones: se informan operaciones acumuladas desde $50.000.000 para personas físicas y desde $30.000.000 para personas jurídicas.
- Saldos bancarios al cierre del mes: los bancos reportan saldos acumulados desde $50.000.000 en personas humanas y desde $30.000.000 en empresas.
- Plazos fijos e inversiones: las colocaciones a término y tenencias en sociedades de bolsa se informan desde $100.000.000 para personas físicas y $30.000.000 para personas jurídicas.
- Extracciones de efectivo: los retiros por ventanilla o cajero automático que alcancen los $10.000.000 en el mes quedan sujetos a reporte.
- Compras y pagos de consumo final: las transacciones comerciales se identifican a partir de $10.000.000 y los pagos mayores a $50.000.000 ingresan al esquema de monitoreo especial.
Cruzamiento de datos y documentación para respaldar fondos
- Facturas electrónicas o recibos de honorarios profesionales emitidos.
- Boletos de compraventa formalizados por la venta de inmuebles o vehículos.
- Contratos de préstamos declarados y certificaciones contables firmadas.
- Recibos de sueldo, haberes jubilatorios o comprobantes de indemnizaciones.
- Documentación sobre cuotas alimentarias, subsidios estatales o transferencias entre cuentas del mismo titular.
